Как ответить на запрос банка о подтверждении квалификации и об использовании подотчетных средств?
Добрый день! коллеги, возникла проблема, не сталкивалась с таким. сын (студент) открыл фирму в июне 23 года (ИТ ) , в сентябре заключил договор с компанией (нет взаимозависимости, реально работает) на определенный проект в ИТ сфере , под него взял еще 2 ребят в штат (тоже студенты), зарплату и налоги платит и перечислил себе деньги подотчет т.к. с начала создания компании покупал технику (смартфон, ноутбук, наушники , клавиатура еще что-то) по сути это я ребенку насоветовала т.к. он использует все это в работе, он может поставить на баланс , т.е. купить за счет предприятия....и вот он перечислил себе подотчет и тут понеслось....банк ему вынес уже мозг, он отправил авансовые отчеты с чеками...теперь им нужен документ его квалификации ! и подробно пояснить, как все что покупалось он использует, с примерами работ. Подскажите пожалуйста, не совсем понимаю, при чем тут его квалификация и что значит примеры работ, повторюсь, они реально работают над проектом для сторонней компании, но банк договор не запрашивал.... как действовать дальше, как на это отвечать и как реагировать .... НЕ ИП , уберите пожалуйста ИП из названия , ООО
Comments
-
Добрый день!Цитата: НЕ ИП , уберите пожалуйста ИП из названия , ОООПриносим извинения за доставленные неудобства! Заголовок отредактирован.
-
Добрый день!
В принципе, Вы оказали ему "медвежью услугу".
Вот смотрите. Что видит банк?
Периодически приходят деньги от одного и того же юрлица.
Эти деньги направляются на зарплату с уплатой налогов и взносов. Это хорошо...
Но вот стали сниматься деньги под отчет. Для бухгалтера это никаких проблем. А для банка сразу подозрение в отмывании денег.
Покупать лучше безналом, тогда у банка никаких вопросов. Или завести бизнес-карту и оплачивать ею. Тот же подотчёт, но банк всё видит и никаких вопросов не задаёт.
Т.е., вся проблема в наличии признака по отмыванию денег - получает безналом от одного и того же юрлица и снимает наличные под отчет.
Успехов! -
Александр Погребс, спасибо огромное! все решилось благополучно, но когда эта ситуация случилась, я поняла, что нужно было ему дать другой совет, оформить все через займ юр.лицу , на эти деньги закупить технику, а когда у организации появилась возможность, погасить этот займ, думаю, что и вопросов бы тогда не было или было бы меньше.
-
Цитата: оформить все через займ юр.лицуЭто тоже один из признаков отмывания денег.
Посоветуйте лучше завести бизнес карту с привязкой к расчетному счету...
Успехов! -
Александр Погребс, спасибо огромное!
-
Цитата: банк емувынес уже мозгДобрый день!
На нашем форуме принят деловой стиль общения. А жаргонизмы и сниженная лексика у нас не приветствуются. Прошу Вас учесть это в будущем.
